การเปิดบัญชีกองทุนรวมในช่วง 1-2 ปีหลังมานี้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว เกิดจากผู้คนเริ่มตระหนักถึงการวางแผนการเงินและการลงทุนมากขึ้นอย่างมาก เนื่องจากความแพร่หลายของการให้ความรู้ด้านการวางแผนการเงินและการลงทุน สังเกตเห็นได้จากยอด engagements ในเพจการเงินการลงทุนต่างๆ สาเหตุเพราะการเข้าถึงการเปิดพอร์ตกองทุนรวมที่ทำได้ง่ายขึ้นมาก Show
จากประสบการณ์การทำงานในแวดวงการลงทุนมาประมาณ 5 ปี+ และคุณแม่ผมที่ทำงานในแวดวงการลงทุนมา 20 ปี+ พวกเราพบว่าผู้คนที่ลงทุนในกองทุนรวมมักมีปัญหาเหล่านี้เสมอๆ
นอกจากคำถาม 4 ข้อด้านบนนี้ พอค้นหาใน Google หรือเว็บบอร์ดต่างๆเช่น Pantip สามารถพบเจอคำถามเหล่านี้ได้อย่างสม่ำเสมอ
หากทุกท่านสังเกตว่าการลงทุนในกองทุนรวมในปัจจุบันเขาจะส่งเสริมให้ทุกท่านลงทุนเองถูกต้องไหมครับ? ซึ่งจริงๆแล้วเป็นสิ่งที่ดีมากๆ เพราะเราจะได้วางแผนการเงินและการลงทุนให้ตัวเอง แต่ถ้าเราไม่มีเวลาติดตาม หาความรู้ด้านการลงทุน ไม่มีเวลานั่งคัดเลือกกองทุนเองล่ะ? การที่เรามีมือขวาหรือเพื่อนคู่คิดเพิ่มอีกคนโดยไม่เสียค่าธรรมเนียมเพิ่ม เป็นอีกคำตอบหนึ่งที่ตอบโจทย์คนในยุคสมัยนี้ ทีม WunLaWealth เราอยู่ภายใต้สังกัดของ broker นายหน้ากองทุนบมจ.กรุงเทพประกันชีวิต การเปิดกับ broker ไหนมีค่าเท่ากันเพราะค่าธรรมเนียมของแต่ละ broker เท่ากัน แต่สิ่งที่ต่างกันคือสินค้าที่มี และที่สำคัญที่สุดคือ “บริการหลังการขาย” ทีมของเราซื้อกองทุนเองและติดตามเป็นระยะเวลาหลายเดือนเพื่อให้มั่นใจก่อนที่จะ “คัด” กองทุนเหล่านั้นให้ลูกค้าทุกครั้ง เราจะไม่แนะนำกองทุนรวมเพียงเพราะบริษัทเชียร์ เพราะเรายึดมั่นเสมอว่า “เงินลูกค้าก็เหมือนเงินเรา” ถ้าไม่มั่นใจ เราจะไม่แนะนำเด็ดขาด มากไปกว่านั้นเราทำงานแบบ full-time เล่นหุ้นไทยและต่างประเทศเองด้วย ดังนั้นเราจะมีเวลาอธิบายข้อมูลเชิงลึกให้ทุกท่านทราบ มากไปกว่านั้น ทุกเดือนที่บริษัทฯจะมีผู้จัดการกองทุนของบลจ.บัวหลวงและบล.บางกอก แคปิตอล มาอัพเดทเทรนด์เศรษฐกิจจากทีม research ชั้นนำของประเทศให้เรา ดังนั้นท่านสามารถมั่นใจได้ว่าทุกคำแนะนำของเรา มาจากผู้เชี่ยวชาญโดยตรง ก่อนเปิดบัญชีกองทุนรวมกับเราต้องรู้อะไรบ้าง?เรามีกองทุนอะไรให้เลือกบ้าง?1.1
กองทุนรวมไม่ลดหย่อนภาษี : เงินฝาก ตราสารหนี้ หุ้น การลงทุนทางเลือก (ทองคำ อสังหาริมทรัพย์) ฯลฯ เรามีบลจ.ไหนให้เลือกบ้าง?ปัจจุบันเราแนะนำได้ของ บลจ.บัวหลวง และ บล.บางกอก แคปิตอล และในอนาคตอันใกล้ เรากำลังเซ็นสัญญาความร่วมมือกับอีกหลายบลจ.อยู่ จุดเด่นของบลจ.บัวหลวงโดยส่วนตัวสัดส่วนของบลจ.ที่ผมแนะนำให้ลูกค้า คือ บลจ.บัวหลวง (BBLAM) 95% และ บล.บางกอกแคปิตอล (BCAP) 5% เนื่องจากสไตล์การลงทุนของ BBLAM (ลงทุนระยะยาวและลงทุนสไตล์ active) ตอบโจทย์มากกว่า BCAP ที่ลงทุนสไตล์ passive กองทุนส่วนใหญ่ของ BBLAM จะเป็นแบบ active หมายความว่า เน้นสร้างกำไรให้มากกว่าเกณฑ์มาตรฐาน ส่วน BCAP จะเป็นการลงทุนแบบ passive หรือเน้นเกาะไปตามดัชนี เช่น ดัชนี SET50 และดัชนี S&P500 เป็นต้น BBLAM เน้นการลงทุนระยะยาวสไตล์ VI อาจไม่หวือหวาเท่าบลจ.อื่น แต่หุ้นที่คัดเข้าพอร์ตนั้นล้วนเป็นหุ้น/สินทรัพย์การลงทุนที่พื้นฐานดี ดังนั้นหลายๆครั้งจะติดอันดับการจัดอันดับกองทุนสม่ำเสมอ โดยการลงทุนกับเราจะเน้นระยะยาว ตั้งแต่ 3 ปีขึ้นไป สไตล์การลงทุนของเรา1.ลงทุนสไตล์ VI 2.ผมลงทุนหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ cryptocurrency และการลงทุนซับซ้อนทุกรูปแบบ จึงสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกได้มากกว่าผู้แนะนำการลงทุนทั่วไป 3.ผมและคุณแม่จะซื้อทุกกองทุนของบลจ.บัวหลวง แล้วคัดแต่ตัวเด่นๆให้ลูกค้า 4.ลงทุนให้ Win Win Win 5.You tell us WHAT, we tell you HOW Reference: ค่าบริการเป็นอย่างไร?ไม่มีค่าบริการ เพราะว่าเราได้ค่าดูแลพอร์ตการลงทุนจากทางบลจ.อยู่แล้วครับ เงินลงทุนขั้นต่ำที่เราดูแล50,000 บาท โดยเงินก้อนนี้ควรเป็นเงินเย็นและสามารถลงทุนโดยไม่ขายได้ตั้งแต่ 3 ปีขึ้นไป จากการใช้สไตล์การลงทุนแบบ VI ตามที่ระบุไว้ด้านบน ทำให้ก่อเกิดผลลัพธ์ด้านล่าง ผมและคุณแม่ติดอันดับท็อป 50 ของบริษัทในด้านยอดขายกองทุนทุกไตรมาสเสมอ โดยใช้เพียงหลักการดังกล่าว รวมถึงประสบการณ์ที่สะสมด้านการลงทุนอย่างจริงจังมามากกว่า 5 ปี ซึ่งพิสูจน์ให้เห็นถึงฝีมือในการลงทุนของ ตัวผม + ผู้จัดการกองทุน บลจ.บัวหลวง ด้วยผลลัพธ์ด้านล่างนี้ ผลงานกองทุนรวมปัจจุบันผมมี Asset Under Management (AUM) หรือมูลค่าเงินลงทุนที่ดูแลอยู่ ณ วันที่ 23 เมษายน 2565 อยู่ 12,600,000 บาท ซึ่ง และมีลูกค้าอยู่ประมาณ 60 ท่าน ทำให้สามารถดูแลทุกท่านได้อย่างทั่วถึง ใครบ้างที่ไม่เหมาะกับการเปิดพอร์ตกองทุนกับเรา
เนื่องจากการเปิดพอร์ตออนไลน์อยู่ระหว่างดำเนินการ: การเปิดพอร์ตครั้งแรกยังต้องเจอตัวก่อน ส่วนหลังจากนั้นสามารถซื้อ-ขายผ่าน App ได้ หลังเปิดบัญชีกองทุนรวมต้องทำอะไรบ้างApp ดูกองทุนแบบ Real time + โปรแกรม Virtual Portfolioตัวอย่างหน้าแอพกองทุน “BLA Smart Funds“ ปรึกษาและอัพเดทพอร์ตกองทุนให้ทุก 6 เดือน – 1 ปีหลังจากที่เป็นลูกค้าเราแล้ว เราจะให้คำปรึกษาแก่ท่านตลอดระยะเวลาที่ลงทุนกับเรา และอัพเดทพอร์ตการลงทุนให้ทุก 6 เดือน – 1 ปี ผ่าน Zoom และหากมีเหตุการณ์สำคัญหรือเร่งด่วน เราจะโทรไปหาท่านโดยเร็วที่สุดหรือผ่านช่องทางที่ท่านสะดวก บทวิเคราะห์ต่างๆเนื่องจากบมจ.กรุงเทพประกันชีวิตมีความร่วมมือกับทาง BBLAM และ BCAP ทุกเดือน/ไตรมาส จะมีผู้จัดการกองทุนมาบรรยายและอัพเดทเศรษฐกิจให้เรา หากท่านต้องการลงทุนชนะเงินเฟ้อ แต่ไม่มีเวลา ไม่รู้จะเลือกกองทุนไหนดี ให้เราใช้ประสบการณ์และความสามารถของเราเป็นมือขวาให้คุณนะครับ เปิดบัญชีกองทุนรวมกับเราตอนนี้ คำถามที่พบบ่อยอัพเดทข้อมูลเศรษฐกิจไตรมาส 2 ปี 2565 โดย ดร.มิ่งขวัญ ทองพฤกษา – Chief Economist บลจ.บัวหลวง
|