โบรกเกอร์ Forex ไม่มี ค่า Swap

ค่าสว็อป (Swap) คือ ค่าธรรมเนียมสำหรับการเปิดออเดอร์ซื้อขายที่มีการถือไว้ข้ามคืน ซึ่งค่าธรรมเนียมจะมีทั้งค่าบวกและค่าลบ โดยอ้างอิงจากอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางในประเทศที่เป็นเจ้าของสกุลเงินนั้นๆ

Swap ทำงานอย่างไร?

ถ้าต้องการเทรดคู่สกุลเงิน EUR/USD นั่นหมายถึง นักลงทุนได้กู้ยืมเงินดอลล่าร์ USD เพื่อมาฝากเงินยูโร EUR

เพื่อเป็นการเข้าใจมากขึ้นแอดจะสมมติว่า อัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา (เจ้าของสกุลเงิน USD) เป็น 1.5% และอัตราดอกเบี้ยเงินฝากของธนาคารกลางของยุโรป (เจ้าของสกุลเงิน EUR) เป็น 0.5%

เมื่อมีการกู้ยืมเงินดอลล่าร์ $100,000 USD จากธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา เพื่อทำการฝากเงินยูโร €95,000 EUR เข้าบัญชีในธนาคารกลางของยุโรป พอเวลาผ่านไปข้ามคืน นักเทรดต้องจ่ายเงินที่กู้ยืมในอัตราดอกเบี้ย 1.5% ของเงินธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา และรับดอกเบี้ยเงินฝาก 0.5% สำหรับธนาคารกลางยุโรป

ดังนั้น หากไม่ต้องการยุ่งยากกับเรื่องดังกล่าว นักเทรดสามารถเปิดการใช้งาน Swap-Free ได้

Swap Free คืออะไร?

Swap Free คือ ตัวเลือกที่จะทำให้บัญชีปลอดค่าธรรมเนียม นั่นหมายความว่าไม่ต้องจ่ายหรือรับค่า Swap (ค่าธรรมเนียม) อีกต่อไป โดยการบริการนี้สามารถใช้ได้กับทุกตราสารการซื้อขาย ยกเว้นพวกที่อยู่ในหมวด Forex Exotic และ CFD นอกจากนั้น บริการนี้เหมาะกับนักเทรดที่เป็นชาวมุสลิมอีกด้วย เพราะ ตามความเชื่อของชาวอิสลามห้ามรับหรือจ่ายดอกเบี้ย 

ทำไมต้องเปิด Swap Free ใน FBS 

นักลงทุนหลายท่านอาจลืมหรือตั้งใจถือออเดอร์ข้ามคืน ซึ่งสิ่งนี้ก็ต้องแลกด้วยการเสียค่าธรรมเนียมหรือค่า Swap(Overnight Interest) ให้โบรกเกอร์ แต่ความน่ากลัวไม่ได้หมดแค่นั้น! ถ้าถือข้ามคืนในช่วงวันพุธก็จะยิ่งเสียค่า Swap เป็น 3 เท่า เพราะจะถูกรวมค่า Swap ของวันเสาร์อาทิตย์เข้าไปด้วย เช่น ถ้าเราถือ GBP/JPY ออเดอร์ "Sell" ข้ามคืน อาจจะต้อง "เสีย" Swap, แต่ถ้าถือ GBP/JPY ออเดอร์ “Buy” ข้ามคืน ก็จะ "ได้" Swap หรือกรณีเลวร้ายที่สุด บางโบรคเกอร์จะแจ้งไว้เลยว่าเก็บ swap ทั้ง Buy และ Sell ส่วนอัตราได้ - เสีย ขึ้นอยู่กับว่าโบรคเกอร์จะกำหนดและแจ้งไว้อย่างไร 

แต่ไม่ต้องเป็นกังวลอีกต่อไป เพราะ แอดมีหนทางให้นักลงทุนไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมเหล่านั้น เมื่อเปิดออเดอร์ข้ามคืน เพราะที่ FBS มีบริการ Swap Free โดยไม่ต้องกังวลว่าเงินกำไรจะหายไปกับการจ่ายค่า Swap ที่ไม่แน่นอน และยังสามารถเทรดข้ามคืนได้แบบกำไรไม่หดอีกด้วย

วิธีการตั้งค่า Swap Free โบรกเกอร์ FBS

ถ้านักเทรดอยากใช้ Swap Free กับโบรกเกอร์ FBS ก็ไม่ใช่เรื่องยากเลย มีขั้นตอนไม่ยุ่งยาก และใช้เวลาไม่นาน

1. Log in เข้าสู่เว็บไซต์ หรือ ลงทะเบียน FBS ที่นี่

สามารถเรียนรู้ขั้นตอนการลงทะเบียน FBS ที่นี่

2. เมื่อเข้าสู่ระบบได้แล้ว ให้กด “แผงควบคุม” และเลือกบัญชีที่ต้องการใช้ หลังจากนั้นให้หาคำว่า “Swap free" และกดปุ่มเพื่อ "เปิดใช้งาน" 

เกณฑ์การพิจารณา โบรกเกอร์ Spread ต่ำ

เราจะพิจารณาต้นทุนการเทรด ซึ่งประกอบไปด้วย 3 ปัจจัย คือ 

1. Spread
2. Commission 
3. Swap

โดยหากบัญชีใดที่มีการเก็บค่า Commission เราจะนำมาบวกเข้าไปรวมกับ Spread เช่น บัญชี Raw Spread ของทาง Exness มีการเก็บค่าคอมที่ 7 USD / lot (ไปกลับ) ซึ่งค่า Spread บัญชีสมมติให้เท่ากับ 0 เราก็จะนำมารวมกันได้จะค่า Spread เท่ากับ 7 นั่นเอง

น้ำหนักในการให้คะแนน

• Spread + Commission: 80%
• Swap : 20%

โปรดทราบ การตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์ไม่ควรตัดสินใจโดยใช้ปัจจัยด้านใดด้านหนึ่ง ท่านสามารถดูการจัดอันดับ โบรกเกอร์ Forex ดีที่สุด โดยใช้ข้อมูลโดยรวมได้ที่นี่

ตารางสรุปโบรกเกอร์ Forex Spread Commission Swap ต่ำสุด

สารบัญหน้า คลิ๊กเพื่อเลือกอ่าน

• ตารางสรุปโบรกเกอร์ Forex Spread Commission Swap ต่ำสุด
• อันดับ 1 : Gmi markets
• อันดับ 2 :  Weltrade
• อันดับ 3 : Tickmill
• อันดับ 4 :  Exness
• อันดับ 5 : : Exness
• อธิบายงานวิจัย Spread Forex Broker

อันดับ 1 : Gmi markets

ประเภทบัญชี : ECN (MT4)

ทีเด็ดของโบรกเกอร์นี้เลยคือ Swap Free และ ค่า Spread ที่ต่ำมาก (เฉลี่ยอยู่ที่ 6.43)  น้อยโบรกมาก ณ ตอนนี้ที่จะเปิด Swap Free ให้บริการ 

ทำให้ GMI เหมาะกับการเทรดหลากหลายสไตล์ทั้ง เล่นสั้น และ ถือยาว เพราะด้วยต้นทุนการเทรดที่ต่ำทั้ง Spread และ Swap จึงไม่แปลกใจเลยว่า GMI จะมาอยู่ในอันดับ 1 ของการจัดอันดับในครั้งนี้ 

เปิดบัญชีสมัครกับ GMI คลิ๊ก

ข้อมูล GMI เพิ่มเติม คลิ๊ก

อันดับ 2 :  Weltrade

ประเภทบัญชี : Pro

น่าตกใจพอสมควรที่ Weltrade มาติดอันดับต้นๆ ด้วยเพราะว่า ประเภทบัญชี Pro ของโบรกนี้มี Swap Free เช่นเดียวกัน และค่า Spread ที่ต่ำ เฉลี่ยอยู่ที่ 7.43 ทำให้ทาง Weltrade ขึ้นมาอยู่ในอันดับที่ 2 

(การจัดอันดับเราพิจารณาเฉพาะ Spread, Commission และ Swap เท่านั้น โดยหากพิจารณาองค์รวมแล้ว Weltrade ยังไม่ถือเป็นโบรกเกอร์ต้นๆที่ดีที่สุด เพราะ ยังมีเรื่อง เรทฝากถอนที่แพง สามารถอ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่)

เปิดบัญชีสมัครกับ weltrade คลิ๊ก

ข้อมูล weltrade เพิ่มเติม คลิ๊ก

อันดับ 3 : Tickmill

ประเภทบัญชี : Pro

โบรกเกอร์น้องใหม่ที่พึ่งเข้ามาทำการตลาดในประเทศไทย โดยมีค่า Spread เฉลี่ยต่ำที่สุด อยู่ที่ 6.14 pip โดยคู่สกุลเงิน USDCHF และ AUDUSD มีค่า Spread ต่ำที่สุดในบรรดา 55 บัญชีทั้งหมด

ที่ทาง Tickmill ไม่ได้อยู่ในอันดับที่ 1 ก็เพราะว่า มีค่า Swap ที่อยู่ในระดับกลางๆ เป็นตัวฉุดให้มาอยู่ในอันดับที่ 3 

ดังนั้น Tickmill จะเหมาะมากกับ เทรดเดอร์ที่เล่นสั้นๆ ไม่ได้ถือข้ามวัน 

เปิดบัญชีสมัครกับ tickmill คลิ๊ก

ข้อมูล tickmill เพิ่มเติม คลิ๊ก

อันดับ 4 :  Exness

ประเภทบัญชี : Raw Spread

ทั้ง Spread, Commission และ Swap โดยรวมดีมาก ถ้าพูดถึงองค์รวมที่ดีต้อง Exness เลยครับ การันตีคุณภาพ

เปิดบัญชีสมัครกับ exness คลิ๊ก

ข้อมูล exness เพิ่มเติม คลิ๊ก

อันดับ 5 : : Exness

ประเภทบัญชี : Zero

จริงๆแล้ว Exness ครองอันดับ 4-6 เลย ทั้งประเภทบัญชี Raw Spread, Zero และ Pro 

ถ้าดูจากตารางข้างต้น คะแนนรวมเท่ากันหมด เพราะค่า Spread และ Swap ของ 3 บัญชีนี้ เท่ากันหมด 

ทาง Thaibrokerforex ถ้าเปิดบัญชีกับทาง Exness เราแนะนำบัญชี Raw Spread เนื่องจากการเทรดไหลลื่นที่สุด

เปิดบัญชีสมัครกับ exness คลิ๊ก

ข้อมูล exness เพิ่มเติม คลิ๊ก

โบนัส : โบรกเกอร์ที่มีค่า Spread (รวม Commission) ต่ำที่สุดในแต่ละคู่สกุลเงิน

• EURUSD : โบรกเกอร์ FXTM ประเภทบัญชี Pro : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 5
• USDJPY : โบรกเกอร์ Tickmill ประเภทบัญชี Pro : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 5
• GBPUSD : โบรกเกอร์ Weltrade ประเภทบัญชี Pro : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 6
• USDCHF : โบรกเกอร์ Tickmill ประเภทบัญชี Pro : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 6
• USDCAD : โบรกเกอร์ GMI ประเภทบัญชี ECN : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 6
• AUDUSD : โบรกเกอร์ Tickmill ประเภทบัญชี Pro : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 4
• NZDUSD : โบรกเกอร์ GMI ประเภทบัญชี ECN : ค่า Spread เฉลี่ยที่ 6

หมายเหตุ :

*ค่า Spread มีความสำคัญในการเทรดและการจัดอันดับโบรกเกอร์สูง ค่า Spread โดยปกติจะไม่คงที่ การจัดอันดับจะใช้ข้อมูลใน วันจันทร์ – ศุกร์ และ ในเวลาที่มีการซื้อขายปกติ ไม่มากไม่น้อยเกินไป ในบางครั้งอาจไม่ตรงกับเว็บไซต์หลัก หรือไม่ตรงกับเว็บไซต์อื่นๆ

** โบรกเกอร์ที่นำมาวิจัย เราพิจารณาเฉพาะบัญชีเงินฝากขั้นต่ำไม่เกิน 1,000 ดอลลาร์ และเป็นโบรกที่มีความน่าเชื่อถือ มีทีมงานให้ความช่วยเหลือเทรดเดอร์ไทย สามารถทำธุรกรรมผ่านธนาคารในประเทศไทยได้ โดยโบรกที่นำมาทดสอบทั้งหมดนี้ต้องผ่านการคัดกรองจากทีมงาน ThaiBrokerForex ก่อน หากโบรกเกอร์ไหนไม่ผ่านเกณฑ์ เช่น ไม่มีความน่าเชื่อถือ ไม่ซัพพอร์ตเทรดเดอร์ไทย การทำธุรกรรมยากลำบาก เป็นต้น

อธิบายงานวิจัย Spread Forex Broker

Spread หรือส่วนต่างราคาของ Bid กับ Ask นั้นเป็นปัจจัยสำคัญอันดับต้นๆ ที่เทรดเดอร์ต้องพิจารณาในการเลือกโบรกเกอร์ที่จะมาเทรด Forex เลยทีเดียว เพราะจะมีผลต่อกำไร/ขาดทุนของเทรดเดอร์อย่างยิ่ง เพราะ Spread นั้นถือเป็นต้นทุนในการเทรดของเทรดเดอร์ ซึ่งถ้าหากโบรกเกอร์ไหนให้ Spread ต่ำ ต้นทุนในการเทรดก็จะยิ่งต่ำลง หากโบรกเกอร์ไหนให้ Spread สูง ต้นทุนในการเทรดก็จะสูงตาม โดยเฉพาะเทรดเดอร์ที่เล่นสั้น ค่า Spread นั้นสำคัญอย่างมาก

ซึ่งทางทีมวิจัยเราได้รวบรวมข้อมูลของ Spread โบรกเกอร์ต่างๆ มาให้เทรดเดอร์เลือกตัดสินใจกันดู โดยในที่นี้เราขอพิจารณาเฉพาะ “ค่า Spread” เพียงอย่างเดียว (เรื่องเรท ฝาก/ถอน ระยะของเงินเข้าเงินออก ความยากง่ายของการฝากถอน ความเร็วในการสั่งคำสั่ง และสิ่งสำคัญอื่นๆ จะอยู่ในงานวิจัยถัดไปครับ)

โดยปกติค่า Spread ของโบกรเกอร์ Forex ใน MT4 จะอยู่ในส่วนของ Market Watch ซึ่งจะแสดงเครื่องหมาย “!” ดังรูปข้างต้น ซึ่งตัวนี้จะบอกถึงความห่างของช่วง Bid กับ Ask ของสกุลเงินต่างๆที่เราเทรด

ก่อนเข้าสู่งานวิจัยของเรา เรามาดูถึงความสำคัญของเจ้าสิ่งๆ นี้กันก่อนดีกว่า (เพราะบางคนอาจละเลยตรงนี้ไป ทำให้เสียเงินเป็นจำนวนมากโดยเปล่าประโยชน์) จากรูปข้างล่างเป็นการเปรียบเทียบ Spread ระหว่าง โบรก A กับ โบรก B ซึ่งเราได้บันทึกในช่วงเวลาเดียวกัน จะเห็นค่าความแตกต่างระหว่างค่า Spread ของ 2 โบรกนี้

ช่วงเวลา 17:16:57-58

คู่สกุลเงิน NZDUSD

20

31

เห็นอะไรไหมครับ … โบรก A มีค่า Spread ต่ำกว่า B อยู่ 11 pips (A = 20 , B =31) ซึ่งใครที่เทรดโบรก A มีค่า Spread ที่ดีกว่าโบรก B ทั้งในฝั่ง Bid และ Ask … สมมติเราจะเทรดฝั่ง Long ซื้อที่ราคาตลาด (คำสั่ง Market Execution) โดยสมมติว่าคาดว่าราคาจะขึ้น

– ถ้าเปิด Long NZDUSD ในโบรก A ต้นทุนเราจะอยู่ที่ 0.70742 … ต้นทุนดีกว่า

– แต่ถ้าเปิด Long NZDUSD ในโบรก B ต้นทุนเราจะอยู่ที่ 0.70748 … ต้นทุนแย่กว่า

และเมื่อพิจารณาในฝั่ง Short เช่นเดียวกัน (คาดว่าราคาจะลง)

– ถ้าเปิด Short NZDUSD ในโบรก A ต้นทุนเราจะอยู่ที่ 0.70722 … ต้นทุนดีกว่า

– ถ้าเปิด Short NZDUSD ในโบรก B ต้นทุนเราจะอยู่ที่ 0.70717 … ต้นทุนแย่กว่า

เห็นอย่างนี้แล้วเทรดเดอร์จะอยากเทรดกับโบรกไหนมากกว่ากันละครับ ??

โบรกเกอร์และประเภทบัญชีที่นำมาวิจัย

จำนวน 21 โบรกเกอร์ ดังนี้

Exness, XM, FBS, Pepperstone, IC-Markets, Land-FX, GMI, FxPro, FxPrimus, HotForex, XTB, eightcap, Roboforex, forex4you, Tickmill, Weltrade, Fxtm, Vantage Fx และ thinkmarkets 

นับรวมประเภทบัญชีทั้งสิ้นทั้งหมด 55 บัญชี  

ค่าเงินที่บันทึกได้แก่ค่าสกุลเงินหลัก 7 ค่าสกุลเงิน ได้แก่

EURUSD , USDJPY , GBPUSD , USDCHF , AUDUSD , USDCAD และ NZDUSD

โดยระยะเวลาในการบันทึกนั้นใช้ระยะเวลา 1 สัปดาห์ และเราบันทึกค่า Spread ใน MT4 ทุกๆ ครึ่งชม. แล้วนำมาหาค่าเฉลี่ย Spread ทุกคู่สกุลเงินของแต่ละโบรกเกอร์เพื่อที่จะได้ความละเอียดของข้อมูล เพื่อที่จะนำมาจัดอันดับโบรกเกอร์ที่มีค่า Spread ดีที่สุด

เข้าดูหลักฐานการบันทึกข้อมูล Spread, Commission และ Swap ทั้งหมดได้ที่นี่ (คลิ๊ก) 

ทุกข้อมูล Spread ของแต่ละโบรกเกอร์ที่รวบรวมมานั้น เราได้ทำการปรับเวลาในการเทรดให้ตรงกับเวลาไทยแล้วทั้งสิ้น

เพื่อให้การเปรียบเทียบนั้นมาตรฐาน เราจะนำค่า Commission ที่มีการเก็บในบางประเภทบัญชี ไปรวมค่า Spread เพื่อให้ได้ต้นทุนการเทรดที่แท้จริง  (เกือบทุกโบรกที่เรานำมาวิจัยเป็นโบรกที่ Quote ทศนิยม 5 ตำแหน่ง แต่จะมีบางโบรกอย่าง Pepperstone ที่ Quote ทศนิยม 4 ตำแหน่ง โดยเราจะปรับให้เท่ากันเพื่อนำมาเปรียบเทียบกัน)

ในส่วนของ Swap

เราได้ทำการบันทึกข้อมูล Swap ที่เกิดขึ้นจริงตามช่วงเวลาเดียวที่เก็บค่า Spread โดยเราจะทำการเปิดโปรแกรม MT4 ขึ้นมา แล้วเชคค่า Swap ต่างๆของแต่ละคู่สกุลเงินของโบรกเกอร์และบัญชีนั้นๆ 

โดยวิธีการดูว่าโบรกเกอร์ไหนมีค่า Swap แพงหรือถูก เราจะดูจาก “ส่วนต่าง” ของ Swap ทั้งฝั่ง Long และ Short เนื่องด้วยเพราะว่า Swap มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลาดเวลาอยู่แล้ว ในทุกๆครั้งที่ธนาคารมีการปรับอัตราดอกเบี้ย เราใช้หลักการที่ว่า โบรกเกอร์ไหนที่เก็บค่า Swap ต่ำในปัจจุบัน มีแนวโน้มที่จะเก็บต่ำตอนไปในอนาคต 

โบรกเกอร์ที่เก็บค่า Swap ทั้งฝั่ง Long และ Short น้อยๆ ถือว่าเป็นโบรกเกอร์ที่มีค่า Swap ถูก

Tips

เป็นธรรมดาของค่า Spread ของโบรกส่วนมาก มักจะผันผวนในช่วงเปิดตลาด (ตลาดที่ Australia เริ่มเทรด) หรือตอนตี 4 – ตี 5 ในแต่ละวัน ตามเวลาประเทศไทย

ซึ่งคำแนะนำเทรดเดอร์ไม่ควรเทรดช่วงดังกล่าว เนื่องจากค่า Spread ในช่วงนั้นกว้างผิดปกติ จะทำให้เทรดเดอร์ได้ราคาที่ไม่ค่อยดีหนัก ควรหลีกเลี่ยงช่วงดังกล่าว